Инвестиции в недвижимость 2020 года: плюсы и минусы вложения денег

Инвестиции в недвижимость: плюсы и минусы такого капиталовложения

Виды инвестиций в недвижимость

Итак, классический вопрос инвестора, способного эффективно вкладывать денежные средства, как получить максимальную доходность с минимальными рисками? Ответ на этот вопрос всегда однозначен – нужно инвестировать в недвижимость. И здесь возникает следующий вопрос: какому из направлений в этой сфере отдать предпочтение? Рассмотрим все возможные варианты.

Покупка недвижимости для сдачи в аренду

Одним из вариантов, приносящим стабильный ежемесячный доход, является покупка квартир с целью последующей сдачи их в аренду. Этот инструмент позволяет получать до 7% годовых, но имеет ряд существенных минусов, связанных с необходимостью поиска арендаторов, контролем за сохранностью помещения, что при большом количестве подобных объектов становится достаточно проблематично. В случае если бюджет позволяет, конечно, лучше купить коммерческое помещение (желательно стрит-ритейл) и удачно сдать его в аренду, получая доход до 12% годовых.

Инвестиции в строительство недвижимости

Стоит рассмотреть также инвестиции в недвижимость на этапе строительства. При принятии участия в долевом строительстве на этапе котлована можно получить на выходе до 30% прироста к вложенной сумме, но эта доходность будет зафиксирована только по факту окончания строительства, которое может продлиться от полутора до трёх лет, а иногда и больше. Как известно, бывают такие проекты, которые никогда не доходят до финиша. Надо учитывать это обстоятельство при планировании таких инвестиций. Нынешнее законодательство позволяет без проблем продать права требования по долевому строительству на любом этапе, зафиксировав прибыль, в случае, если стройка успешно продвигается.

Покупка недвижимости с целью продажи

Покупка недвижимости с целью последующей продажи может быть интересна только в разрезе срочного выкупа. Срочный выкуп – это покупка объекта, возможно проблемного, с дисконтом до 30% от рынка. Обычно такая необходимость возникает у продавца при форс-мажорных обстоятельствах, либо при отсутствии у правообладателя возможности разрешить ситуацию с жильцами. Данное направление требует внимательной проверки подобных ситуаций и оценки ликвидности объекта, поскольку при высокой рыночной стоимости эти инвестиции могут «заморозиться» на достаточно длительный период.

В какую недвижимость выгоднее вложить деньги в 2019 году – в коммерческую или жилую?

В любые времена инвестиции в коммерческую недвижимость гораздо более эффективны, чем в жилую. Стоит отметить полную стагнацию рынка загородной недвижимости в Московском регионе с 2016 года. Поэтому, рассматривать данное направление с целью дальнейшей сдачи в аренду или продажи не стоит вообще.

Инвестиции в коммерческую недвижимость в России в 2019 году

В настоящее время особенно актуальны инвестиции в стрит-ритейл. Каждый инвестор мечтает купить, например, помещение на 1-ом этаже жилого дома, расположенного на первой линии, сдать его под магазин и получать стабильный арендный поток, которого будет достаточно для обеспечения хорошего уровня жизни, а окупаемость данного проекта будет 7-8 лет. В идеале, совместив такую инвестицию со срочным выкупом данного объекта либо выкупом с торгов, можно обеспечить окупаемость в 5 лет. Пожалуй, это одно из наиболее интересных вариантов размещения инвестиций, особенно в случае, если инвестор не хочет посвящать своё время заботам о своём объекте. Однако из-за большого спроса эти помещения улетают как горячие пирожки. Можно рассмотреть такие варианты, как последующая сдача помещений под офисы, гостиничные комплексы либо клиники эстетической медицины, что тоже может неплохо генерировать арендный поток. Такая инвестиция окупится за 10 лет, а пассивный доход позволит инвестору не заниматься ничем, кроме путешествий по миру.

Инвестиции в жилую недвижимость в России в 2019 году

Инвестиции в жилую Недвижимость в России в 2019 году интересны только в столичном регионе, поскольку здесь можно спрогнозировать реальные сроки возврата инвестиций, а также быстро вернуть вложения, если возникнет такая необходимость.

Риски вложения в недвижимость

С точки зрения рискованности инвестиций в недвижимость являются самыми привлекательными, поскольку гарантируют инвестору как минимум сохранность стартового капитала. Используя эти инструменты, вы никогда не обнулите свой депозит. Наличие твёрдого обеспечения защитит вас от кризисов, волатильности, нестабильности и даже чрезвычайных ситуаций. Если объект застрахован, то вам не грозят даже природные катаклизмы. Однако есть риски при совершении сделки столкнуться с наличием злого умысла у вашего продавца. Но даже здесь есть возможность застраховать титул при совершении сделки либо обратиться к грамотным специалистам, которые проверят юридическую чистоту сделки.

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость

Как у любого вида инвестиций, у недвижимости есть свои плюсы и минусы.

Плюсы

Самый главный плюс таких вложений – это практически нулевая рискованность. Также хорошим плюсом для инвестора является возможность организации размещения своих инвестиций таким образом, чтобы принимать минимум участия в вопросах ведения этого бизнеса. При грамотном размещении этот инструмент позволяет получать хорошую стабильную доходность от 7 до 30% годовых в зависимости от выбранной инвестором стратегии.

Минусы

Это направление имеет один существенный минус – это невозможность мгновенной монетизации стартового капитала. Даже при наличии у вашего объекта достаточной ликвидности, понадобится от полугода времени для того, чтобы превратить его снова в деньги.

В каких городах России выгоднее покупать недвижимость

По моему мнению, наиболее ликвидными и, соответственно, инвестиционно-привлекательными для покупки недвижимости является столичный регион и город Санкт-Петербург.

Агентства по инвестициям в недвижимость в России

Для инвестиций в строительство недвижимости я могу рекомендовать таких застройщиков, как:

  • Донстрой.
  • Капитал Групп.
  • ГК Пионер.
  • Группа компаний МИЦ.
  • Группа компаний ПИК.

Данные застройщики зарекомендовали себя, как успешные девелоперы с достойной капитализацией.

Будет полезно  Разведение страусов как бизнес в домашних условиях для начинающих: с чего начать и как преуспеть?

Если же вы вкладываетесь в недвижимость на вторичном рынке, рассмотрите такие компании, как:

  • Бест Недвижимость.
  • Азбука Жилья.
  • СВ Капитал.

Они помогут вам в поиске подходящих объектов, проверке юридической чистоты сделок, организации сделок и последующем управлении выкупленными объектами.

Если вы хотите купить недвижимость с торгов по реализации арестованного имущества должников с большим дисконтом, то рекомендую нашу компанию – Первая Гильдия Ростовщиков. Наш канал в Телеграм: https://t.me/joinchat/AAAAAFjXQBkaiK5ZQHNx5w.

Прогноз инвестиций в недвижимость на 2020 год

По прогнозам наших аналитиков недвижимость в столичном регионе будет сохранять стабильную цену, а стагнация в сфере загородной недвижимости продолжится. Принятые летом 2019 года законы, регламентирующие деятельность ростовщиков на рынке недвижимости, приведут к консолидации мелких игроков и образованию ограниченного количества крупных, что обусловит ужесточение требований к выдачам займов под залог недвижимости. Сфера инвестиций в недвижимость станет еще более привлекательной.

Инвестиции в недвижимость: стоит ли, как и в какую инвестировать

Вопрос того, как приумножить свои средства, является одним из ключевых для предпринимателей. Для многих важна финансовая подушка и наличие дополнительных источников дохода. Следовательно, деньги нужно куда-то вкладывать. Вопрос только в том, куда.

Многие задумываются над тем, выгодно ли инвестировать в недвижимость. С одной стороны, это безопасный и стабильный вариант. Но здесь есть и подводные камни, связанные с ненадёжными застройщиками и с законодательными нюансами. И рисковать приходится крупными суммами.

Поэтому перед тем, как инвестировать деньги в недвижимость, нужно сначала во всём разобраться. Желательно понять общую картину и актуальное положение дел на рынке на данный момент. Тогда вы сможете свести риски к минимуму.

Стоит ли инвестировать в недвижимость

Для начала необходимо оценить плюсы и минусы инвестиций в недвижимость, чтобы понять, с чем вы вообще будете иметь дело. Нельзя поддаваться эйфории или воспринимать всерьёз исключительно одну рекламу.

Плюсы инвестиций в недвижимость

У такого способа распоряжения деньгами есть несомненные преимущества:

  • стабильный рост стоимости самой недвижимости и защита от инфляции, то есть можно не бояться, что такая собственность обесценится;
  • большое количество разных направлений;
  • возможность в любой момент изъять средства (реализовать имущество) или оформить кредит, сделав такую собственность залоговой;
  • большое количество разных объектов;
  • возможность получать дополнительный доход, сдавая недвижимость в аренду;
  • привлекательные программы от ряда застройщиков.

Минусы инвестиций в недвижимость

У такого решения есть и минусы:

  • частая покупка и продажа означают высокое налоговое бремя, что снижает прибыль от недвижимости;
  • низкий уровень ликвидности собственности;
  • деньги можно изъять быстро, но оперативность означает неизбежную потерю части средств;
  • покупка новостроек предполагает высокий уровень риска;
  • стоимость такой собственности напрямую зависит от национальной экономики и от экономической ситуации в регионе, то есть от того, на что инвестор повлиять не может;
  • траты на содержание такой собственности;
  • необходимость выплачивать налог на недвижимость;
  • невозможность точно рассчитать повышение стоимости на такую собственность в будущем.

Инвестировать в недвижимость в России традиционно – надёжно. Вы можете потерять часть средств, но даже при самом плохом раскладе у вас всё равно останется сама собственность. Хотя не стоит забывать основные риски. Однако и об остальных минусах следует помнить.

В какую недвижимость лучше инвестировать

Выше уже говорилось о том, что эта сфера инвестирования отличается большим количеством направлений. Их можно выделить по специфике объектов. Итак, давайте разберёмся в том, в какую недвижимость выгодно инвестировать. Ниже описаны все основные варианты, которые у вас есть.

Жилая недвижимость

Это – самое напрашивающееся решение. При первой покупке можно претендовать на налоговые льготы. А ещё такая собственность всегда будет востребованной. И в целом, если вы не знаете, как инвестировать в недвижимость при малом капитале, лучше начать с этой группы.

Дело в том, что сейчас на рынке очень популярны миниатюрные студии. Покупают и квартиры с общей площадью 20-24 м2. Многие берут также отдельные комнаты. Всё это позволяет стартовать даже без серьёзных изначальных вложений.

Коммерческая недвижимость

Это направление – одно из самых традиционных для предпринимателей. Оно выгодно тем, что такую собственность очень легко будет перевести в активы. А ещё её можно впоследствии без проблем продать, если регион активно развивается. Одним словом, обратить внимание на такой вариант явно стоит.

Загородная недвижимость

Эта недвижимость особенно востребована рядом с крупными мегаполисами. На такой способ вложения денег стоит опираться, если город активно развивается. Вполне вероятно, что уже через 5 лет местонахождение дома станет ещё одним районом. И тогда стоимость собственности увеличится на порядок.

Зарубежная недвижимость

Это направление может быть очень перспективным, если разобраться, как именно инвестировать в зарубежную недвижимость. То есть вам нужен будет посредник, агент, который сможет вникнуть в тонкости законодательства другого государства и грамотно провести сделку от вашего имени.

Земельные участки

Такую возможность тоже не стоит игнорировать. Земельные участки требуют минимум трат на поддержание. Но и здесь важно понимать, как правильно инвестировать, чтобы выбрать перспективный вариант. Если вы не разбираетесь в качестве почвы, то лучше заказать анализ экспертам.

Сравнительная таблица вариантов инвестирования в недвижимость

Выше представлены основные направления, по которым можно вкладывать деньги в такую собственность. Чтобы вам легче было понять, в какую недвижимость лучше инвестировать, изучите внимательно эту таблицу.

Вариант Особенности Доходность
Жилая недвижимость Можно начать с небольших сумм, всегда востребована, легче получить налоговую льготу при первой покупке. Сильно зависит от городов, может колебаться от 10 до 20%, но выше банковских вкладов в любом случае.
Коммерческая недвижимость Оптимальный вариант для предпринимателей, можно сделать основным активом. Уровень доходности в среднем по стране – 8-10%. Показатель стабильный.
Загородная недвижимость Хорошее решение, если брать недвижимость рядом с активно развивающимся городом. Уровень дохода сильно зависит от конкретного региона. Может колебаться от 5% (Ростов-на-Дону) и до 20% (Москва).
Зарубежная недвижимость Перспективный вариант, если найти добросовестного агента, который заключит выгодную вам сделку. Уровень прибыли зависит от конкретной страны. Может начинаться от 2% в год и доходить до 15-20%.
Земельные участки Хорошее решение, означает минимальные расходы на содержание такой недвижимости. Уровень прибыли в среднем по стране – 6-10%. Сильно зависит от конкретного периода и от региона, а также от разновидности участка.
Будет полезно  Где находится датчик давления и уровня масла ваз 2110 8 и 16 клапанов: описание и замена

Как инвестировать в недвижимость при малом капитале

Далеко не все понимают, стоит ли инвестировать в недвижимость, если у вас – небольшой стартовый капитал. На самом деле в этом решении есть смысл. При желании вы можете:

Составить свою стратегию, чтобы понять, как будете действовать дальше.

Оформить кредит, если средств не хватает.

Найти соинвесторов. Можно привлечь партнёров по бизнесу, например.

Приобрести недвижимость на стадии строительства. Такой вариант – один из самых выгодных и не требует серьёзных вложений.

Также можно рассмотреть покупку недвижимости на аукционах по банкротству. Поскольку там нужны деньги срочно, то нередко дают неплохие скидки.

На вложении в недвижимость можно хорошо заработать. Но для этого сначала нужно разобраться в вопросе. Если вы будете понимать, как правильно инвестировать в недвижимость, вы получите стабильный источник дополнительного дохода при минимальных рисках.

Напишите мне на почту, заполнив форму ниже, и я помогу разобраться в проблеме! Либо воспользуйтесь одним из следующих контактов:

Попробуй бесплатно CRM для управления франчайзинговой сетью BuroBase – все в одном месте:

  • управляй своими франчайзи;
  • обучай команду внутри площадки;
  • планируй мероприятия;
  • следи за оплатой роялти.

Попробовать бесплатно

Топ 20 лучших способов инвестирования в 2020 году

Уровень инфляции в России за 5 лет составил 31,06%, за 2019 год – 3,05%. Эти цифры помогают понять, насколько обесцениваются деньги, и как невыгодно хранить их, ни во что не вкладывая. В статье раскроем особенности 10 лучших способов инвестирования для россиян в интернете и 10 вариантов – вкладов оффлайн, покажем, куда вложить деньги в 2020 году.

Основные принципы и виды инвестиций

Инвестирование – это отчуждение средств для получения прибыли в будущем. В эффективных инвестициях есть определенные принципы, которые помогают достигнуть поставленных задач, минимизируя риски.

Базовые принципы заключаются в:

  1. грамотной постановке целей;
  2. написании стратегического плана;
  3. создании профиля риска;
  4. определении, готов ли инвестор уделять время для управления инвестициями или же необходимо передать средства в управление профессионалам;
  5. постоянном анализе рынка;
  6. умении отказываться от активов, которые не приносят прибыль.

Высокодоходные инвестиции должны быть постоянными, не зависимо от того, планируете получать пассивный или активный доход.

Основные виды вложений

В

И

Д

Ы

В

Л

О

Ж

Е

Н

И

Й

По объекту Реальные. Вариант покупки земли, оборудования, недвижимости, брендов, средств производства, вложение в повышение квалификации сотрудников. Финансовые. Лизинг, кредитование юридических и физических лиц, приобретение облигаций, акций и прочих ценных бумаг. Спекулятивные. Краткосрочное вложение в золото, национальную валюту.

По целям

Прямые. Средства инвестируются в бизнес и направлены на его развитие. Приобретается сырье, оборудование, здание. Портфельные. Речь идет о формировании инвестиционного портфеля – игра на валютном фонде, покупка ценных бумаг. Нефинансовые. Покупается авторское право или объекты интеллектуальной собственности. В качестве инвестирования можно купить патент на изобретение или узнаваемый бренд. Интеллектуальные. Финансово поддерживается научная и исследовательская деятельность, разработка инноваций.

По форме собственности Частные. Право собственности на инвестируемые ресурсы – у физических и юридических лиц. Государственные. Деньги для инвестиций берутся из бюджета страны, участником экономической деятельности выступает Национальный Банк, Министерство. Иностранные. Деньги вкладывают граждане других государств. Смешанные. Инвестируются одновременно государственные и иностранные средства.

По сроку инвестирования Краткосрочные. Вложение финансовых средств в проект на период до года. Доходность составляет 5-25%. Среднесрочные. Инвестирование в проект на срок от 1 до 3 лет. Долгосрочные. Вложение средств в проект продолжительностью от трех лет.

Виды инвестирования можно классифицировать по разным признакам, поэтому перечисленные в таблице не являются единственно возможными. При этом не существует правильного или неправильного деления.

Правила правильного инвестирования

Первое правило инвестирования – заботиться о том, чтобы сохранить вложенные деньги. Не стоит вкладывать деньги только в те проекты, которые гарантируют высокую доходность уже в первые дни инвестирования.

Основные правила инвестирования заключаются в следующем:

  1. Для вложений используйте только свободные деньги. Не берите кредиты или займы для инвестирования. Всегда есть риск потери.
  2. Оцените риски и возможную доходность, перед тем как выгодно вложить средства.
  3. Помните о диверсификации вложений. Чтобы снизить риск возможных потерь капитала или доходов от него, необходимо распределить вклад между различными объектами вложений. Классический вариант в мировой практике – 10% для каждого проекта.

Но наиболее действенный способ распределения средств: 50% – консервативный портфель (недвижимости, облигации, драгоценные металлы), 30% – умеренный портфель (бизнес-проекты, акции), 20% – агрессивный портфель (криптовалюты, валютный рынок).

Основным правилом инвестирования так и остается способность научиться управлять рисками.

С каких сумм можно начать вкладывать деньги

Начать приумножение средств можно и с 500 рублей. Подобные суммы тоже можно инвестировать. Только зачастую заработок будет соразмерен вкладу, хотя так бывает не всегда.

Будет полезно  Все о моторном масле toyota motor oil 0w-20: характеристики и особенности

В отличие от денег, человек не может работать 24 часа 7 дней в неделю.

Например, депозит суммой 1400 руб. под 12% с реинвестированием за 50 лет принесет 28 900% дохода.

Но депозиты – это не единственный способ без лишних усилий получать доход, не имея экономического образования и 100 тыс. руб. для инвестирования. Важно выбрать инструмент – удачную инвестиционную возможность.

Топ 10 доходных инвестиций в интернете на 2020 год

Онлайн-инвестирование имеет свои преимущества и недостатки.

Достоинства:

  1. свободный график;
  2. возможность работать дома;
  3. простота управления;
  4. для старта необходимы небольшие суммы.

Все недостатки такие же, как и у вложений не в интернете, и больше связаны с ошибками самого инвестора.

  • Плохо проработана стратегия.
  • Не проанализирован рынок.
  • Не учтены возможные риски, ликвидность высокодоходных инвестиций.
  • Единственный риск, который присущ исключительно онлайн-вложениям, – атаки хакеров.

Выделим 5 условий инвестирования в интернете:

  1. наличие базовых знаний о финансах и экономики – речь не идет о дипломе по экономическим наукам, достаточно разобраться в теме инвестирования: почитать книги по теме, принять участие в вебинарах;
  2. высокоскоростной и стабильный интернет;
  3. стрессоустойчивость – каждый переживает из-за возможности потерять вклад, но если просчитаны все риски, проработана стратегия, то вероятность полной потере средств минимальная;
  4. объективность – каждый инвестиционный инструмент имеет свои возможности, поэтому не стоит преувеличивать, что вы первый сможете достичь большего;
  5. готовность к убыткам – даже профессиональные финансисты не могут быть на 100% уверены, что избегут потерь.

Принимая условия, можно приступать к выбору наиболее подходящих из лучших способов инвестирования в интернете.

Способ 1: Инвестирование в интернет-проекты

Данный вариант подразумевает создание нового ресурса или покупку существующего. Подобное инвестирование требует постоянного контроля и работы над ним. Инвестору необходимо либо самостоятельно продумать стратегию поиска посетителей, заключения договоров с компаниями, занимающимися продвижением, либо нанять компетентного сотрудника.

Выгодно ли будет инвестировать в недвижимость в 2020 году?

В прошлом году Центральный банк России несколько раз снижал ключевую ставку, после чего снижали ставки по депозитам отечественные финансовые организации. Доходность банковских вкладов не совсем оправдывает ожидания соотечественников, и граждане ищут альтернативные инвестиционные инструменты, в том числе недвижимость. Будут ли выгодными вложения в жилье в 2020 году? АиФ.ru узнал у экспертов.

Дмитрий Лебедев, эксперт по инвестициям в недвижимость:

«Как известно, покупать нужно на падении рынка, а продавать — во время роста. Период падения стоимости недвижимости закончился. Последние годы ситуация стабильна, и есть небольшой рост цен, который должен смениться всплеском в ближайшие годы. Сейчас самое время покупать недвижимость в инвестиционных целях.

Основной выбор подходящих для инвестора вариантов — в новостройках. Застройщики время от времени проводят закрытые распродажи для постоянных клиентов-инвесторов. Кроме того, необходимо постоянно анализировать рынок, пользоваться сезонными скидками и рассматривать перспективные, особенно ликвидные варианты. Для повышения доходности инвестиций можно использовать кредиты: они повышают отдачу на вложенные средства.

Более понятно с арендным доходом, этот рынок стабилен. От сдачи в аренду коммерческой недвижимости вполне можно получать более 10% годовых, по торговым помещениям — до 15%. Меньше доход от аренды квартир и домов: в интервале 4-6%. Хотя есть возможность заработать и больше, например, сдавая в краткосрочную аренду. Тогда отдача может составлять в районе 12%».

Владимир Масленников, вице-президент финансовой компании:

«Наиболее интересным вариантом инвестиций в недвижимость могут быть вложения в апарт-комплексы и апарт-отели. Данные объекты способны принести стабильный доход от арендных платежей. Внимание к апарт-комплексам со стороны туристов в ближайшей перспективе может повыситься. Это связано с сужением предложения из-за запрета на размещение гостиниц и мини-отелей в жилых домах, вступившего в силу с 1 октября 2019 года».

Юлия Зубарик, основатель градостроительного бюро:

«Недвижимость для жилья (квартиры и апартаменты) — довольно стабильный сегмент для инвестирования. Если не произойдет глобальных перемен (кризисов на внешних рынках или в России), не произойдет и падения цен на недвижимость.

Даже если не будет роста, такой актив всегда востребован, и сохранение средств гарантировано».

Надежда Седова, профессор кафедры национальной и региональной экономики Российского экономического университета им. Г. В. Плеханова:

«Инвестиции в недвижимость могут быть выгодны в 2020 году при соблюдении двух условий. Во-первых, покупка на начальной стадии строительства (иными словами, на этапе котлована). Тогда стоимость жилья ниже на 30%, чем цена готового.

Во-вторых, жилье должно быть расположено в уникальном месте и/или иметь уникальную планировку, а также цену ниже рынка на 20% и более».

Сергей Мохнарь, руководитель департамента развития петербургской строительной компании:

«Инвестировать в недвижимость в 2020 году будет выгодно, если это сервисные апартаменты. Доходность от сдачи в аренду квартир, например, в Санкт-Петербурге — от 3 до 6% годовых. Столь низкий процент, не покрывающий уровень инфляции, и долгие сроки окупаемости свели на нет инвестиционный потенциал квартир. Логично, что альтернативой стали апартаменты, чья доходность варьируется на уровне 8-17%.

В Петербурге они стали настоящей „звездой“ рынка: за год предложение выросло в два раза, и рынок до сих пор не насытился, спрос остается на высоком уровне. С учетом численности населения Северной столицы и ее туристической привлекательности можно прогнозировать дальнейшее развитие сегмента с акцентом на работе с новой аудиторией и освоение новых локаций».

Источники:

http://blog.burocrat.ru/investicii/591-investicii-v-nedvizhimost-stoit-li-kak-i-v-kakuyu-investirovat.html

http://bizec.ru/top-20-luchshih-sposobov-investirovaniya/

http://aif.ru/money/mymoney/vygodno_li_budet_investirovat_v_nedvizhimost_v_2020_godu

http://brobank.ru/aktualnye-professii-2019-2020/

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector